Tópicos em destaque da FameEX | Regulador dos EUA: Indústria de criptomoedas 'desbancarizada' por 9 grandes bancos

O Gabinete do Controlador da Moeda (OCC, na sigla em inglês) divulgou na quarta-feira conclusões preliminares revelando que nove dos maiores bancos dos EUA restringiram serviços financeiros a empresas de criptomoedas e outros setores entre 2020 e 2023. O órgão regulador descreveu essas ações como "distinções inapropriadas" entre clientes com base em suas atividades comerciais lícitas. Os bancos impuseram políticas diretas que limitavam o acesso aos serviços ou exigiram análises e aprovações mais rigorosas antes de aceitar determinados clientes. O OCC enfatizou que tais práticas prejudicam o acesso justo aos serviços bancários, podendo justificar uma investigação mais aprofundada.

A revisão foi motivada por uma ordem executiva de agosto do presidente Donald Trump, que instruiu as agências federais a investigar se os bancos haviam praticado "desbancarização" ou discriminado indivíduos e empresas com base em critérios específicos. O Controlador Interino, Jonathan Gould, criticou duramente os bancos, afirmando ser "lamentável" que as maiores instituições do país acreditassem que essas "políticas prejudiciais de desbancarização" fossem justificadas por suas licenças concedidas pelo governo e por sua posição dominante no mercado. Ele observou que muitas políticas foram implementadas abertamente, algumas até mesmo anunciadas publicamente, mas os bancos continuaram negando a prática de desbancarização.

A análise do OCC concentrou-se nos maiores bancos nacionais do país: JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank e BMO Bank. As criptomoedas surgiram como um dos vários setores afetados, juntamente com outras indústrias consideradas controversas. O órgão regulador destacou como essas restrições podem sufocar a inovação e o comércio legal, levantando preocupações sobre o uso indevido do poder bancário em um sistema regulamentado que deveria atender a todos os clientes legítimos de forma igualitária.

Embora as conclusões ainda sejam preliminares, o OCC afirmou que sua investigação está em andamento e pode resultar em encaminhamentos ao Departamento de Justiça para possíveis medidas coercitivas. As declarações de Gould ressaltam uma reação mais ampla contra o que consideram abusos por parte das instituições financeiras, sinalizando possíveis consequências regulatórias ou legais.

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