Temas de actualidad de FameEX | Regulador estadounidense: Nueve grandes bancos han desbancarizado la industria de las criptomonedas

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) publicó el miércoles sus conclusiones preliminares, que revelan que nueve de los mayores bancos estadounidenses restringieron sus servicios financieros a las criptomonedas y otras industrias entre 2020 y 2023. El regulador describió estas acciones como "distinciones inapropiadas" entre clientes en función de sus actividades comerciales lícitas. Los bancos impusieron políticas estrictas que limitaban el acceso a los servicios o exigieron revisiones y aprobaciones rigurosas antes de incorporar a ciertos clientes. La OCC enfatizó que estas prácticas socavaban el acceso justo a la banca, lo que podría justificar un mayor escrutinio.

La revisión fue motivada por una orden ejecutiva emitida en agosto por el presidente Donald Trump, que instruyó a las agencias federales a investigar si los bancos habían "desbancarizado" o discriminado a personas y empresas por este motivo. El contralor interino, Jonathan Gould, criticó duramente a los bancos, afirmando que era "desafortunado" que las instituciones más grandes del país creyeran que estas "políticas perjudiciales de desbancarización" estaban justificadas por sus estatutos otorgados por el gobierno y su dominio del mercado. Señaló que muchas políticas se implementaron abiertamente, algunas incluso se anunciaron públicamente, pero los bancos seguían negando haber participado en la desbancarización.

La investigación de la OCC se centró en los bancos nacionales más grandes del país: JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank y BMO Bank. Las criptomonedas fueron uno de los varios sectores afectados, junto con otras industrias consideradas controvertidas. El regulador destacó cómo estas restricciones podrían frenar la innovación y el comercio legal, lo que generó preocupación por el abuso de poder bancario en un sistema regulado que busca servir a todos los clientes legítimos por igual.

Si bien los hallazgos son preliminares, la OCC declaró que su investigación continúa y podría derivar en remisiones al Departamento de Justicia para posibles medidas coercitivas. Las declaraciones de Gould subrayan una oposición más amplia a la percepción de extralimitación por parte de las instituciones financieras, lo que indica posibles consecuencias regulatorias o legales.

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