Горячие темы FameEX | Европейское банковское управление инициирует новую консультацию по правилам путешествий в криптовалюте

Европейское банковское управление (EBA) инициировало новый процесс консультаций, направленный на внедрение «правила поездок» для транзакций с криптовалютой. EBA запрашивает отзывы о процедурах, которым должны следовать поставщики услуг криптовалютных активов (CASP) для сбора необходимой информации для соблюдения правил поездок, а также о действиях, которые они должны предпринять, если получение этой информации невозможно.

Правила поездок предназначены для предотвращения неправомерного использования средств и некоторых переводов криптовалютных активов в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Эти правила дополняют предыдущий процесс консультаций, проведенный EBA в июне и посвященный процедурам комплексной проверки мер по борьбе с отмыванием денег.

В своем недавнем заключении относительно рисков отмывания денег и финансирования терроризма EBA обнаружило, что большинство европейских властей считают риски, связанные с CASP, значительными или очень значительными. Эти риски возникают из-за различных факторов, включая псевдоанонимность криптовалютных транзакций, их связь с даркнетом, использование в предикатных преступлениях, таких как киберпреступность и мошенничество, мошенничество с инвестициями в криптовалюту, рост отмывания денег и уклонение от санкций.

Руководящие принципы, выдвинутые EBA, исключают применение правила перемещения для транзакций между нехостинговыми кошельками, поскольку они не предполагают посредничества CASP. Однако входящие транзакции из нехостингового кошелька в кошелек, размещенный CASP, будут подпадать под действие правила о поездках, если сумма транзакции превышает 1000 евро (1096 долларов США).

В руководящих принципах описывается ряд процедур, которые CASP должны использовать, чтобы определить, контролирует ли пользователь, инициирующий транзакцию, оба участвующих адреса. Эти процедуры могут включать в себя использование передовых аналитических инструментов, съемку фотографий или видео пользователя, перевод заранее определенной суммы на счет CASP, подписание определенного сообщения в учетной записи и программном обеспечении кошелька, а также запрос клиента на цифровую подпись сообщения в учетной записи и программное обеспечение кошелька, среди других действий.

CASP должны использовать как минимум две процедуры для получения необходимых данных. Однако если они не могут собрать информацию с помощью этих процессов, им придется использовать дополнительные методы для сбора необходимой информации. Процесс консультаций будет открыт до 26 февраля 2024 года, что позволит заинтересованным сторонам предоставить отзывы и предложения по предлагаемым процедурам правил поездок и механизмам их соблюдения.

Отказ от ответственности: информация, представленная в этом разделе, предназначена только для информационных целей и не представляет собой какие-либо инвестиционные советы или официальную точку зрения FameEX.