Актуальные темы FameEX | Регулятор США: 9 крупнейших банков «лишили» криптоиндустрию доступа к банковским услугам

Управление контролера денежного обращения (OCC) опубликовало в среду предварительные результаты расследования, согласно которым девять крупнейших банков США ограничили доступ к финансовым услугам для криптовалют и других отраслей в период с 2020 по 2023 год. Регулятор охарактеризовал эти действия как «необоснованные различия» между клиентами на основе их законной деловой деятельности. Банки либо вводили прямые ограничения доступа к услугам, либо требовали усиленной проверки и согласования перед подключением определенных клиентов. OCC подчеркнуло, что такая практика подрывает справедливый доступ к банковским услугам и потенциально требует дальнейшего изучения.

Проверка была инициирована указом президента Дональда Трампа от августа, который поручил федеральным агентствам расследовать, осуществляли ли банки «дебанковскую деятельность» или дискриминацию в отношении физических и юридических лиц по этому признаку. Исполняющий обязанности контролера Джонатан Гоулд резко раскритиковал банки, заявив, что «к сожалению», крупнейшие финансовые учреждения страны считают эти «вредные меры по дебанковской деятельности» оправданными, исходя из предоставленных им государством уставов и доминирующего положения на рынке. Он отметил, что многие меры осуществлялись открыто, некоторые даже публично объявлялись, однако банки продолжали отрицать участие в дебанковской деятельности.

Проверка, проведенная Управлением контролера денежного обращения (OCC), сосредоточилась на крупнейших национальных банках страны: JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank. Криптовалютная отрасль оказалась в числе нескольких затронутых секторов, наряду с другими отраслями, признанными спорными. Регулятор подчеркнул, как эти ограничения могут подавлять инновации и законную торговлю, вызвав опасения по поводу злоупотребления банковской властью в регулируемой системе, призванной одинаково обслуживать всех законных клиентов.

Хотя выводы пока предварительные, Управление контролера денежного обращения (OCC) заявило, что расследование продолжается и может привести к передаче дела в Министерство юстиции для принятия мер принудительного характера. Заявления Гоулда подчеркивают более широкое противодействие предполагаемому превышению полномочий со стороны финансовых учреждений, указывая на возможные регуляторные или юридические последствия.

Предупреждение: Информация, представленная в этом разделе, носит исключительно справочный характер и не является инвестиционной рекомендацией или официальной позицией FameEX.