Các chủ đề nóng trên FameEX | Cơ quan quản lý Hoa Kỳ: Ngành công nghiệp tiền điện tử bị 'tách khỏi' bởi 9 ngân hàng lớn

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã công bố những phát hiện sơ bộ vào thứ Tư, cho thấy chín trong số các ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ đã hạn chế các dịch vụ tài chính đối với tiền điện tử và các ngành công nghiệp khác trong giai đoạn từ năm 2020 đến năm 2023. Cơ quan quản lý mô tả những hành động này là "sự phân biệt đối xử không phù hợp" giữa các khách hàng dựa trên các hoạt động kinh doanh hợp pháp của họ. Các ngân hàng hoặc áp đặt các chính sách hạn chế hoàn toàn quyền truy cập vào các dịch vụ hoặc yêu cầu xem xét và phê duyệt nghiêm ngặt hơn trước khi tiếp nhận một số khách hàng nhất định. OCC nhấn mạnh rằng những hành vi như vậy làm suy yếu quyền tiếp cận công bằng đối với dịch vụ ngân hàng, có khả năng cần được xem xét kỹ lưỡng hơn nữa.

Cuộc rà soát được thúc đẩy bởi sắc lệnh hành pháp hồi tháng 8 của Tổng thống Donald Trump, chỉ đạo các cơ quan liên bang điều tra xem các ngân hàng có “cấm khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng” hay phân biệt đối xử với cá nhân và doanh nghiệp dựa trên cơ sở đó hay không. Quyền Kiểm toán viên Jonathan Gould đã chỉ trích gay gắt các ngân hàng, cho rằng thật “đáng tiếc” khi các tổ chức lớn nhất quốc gia tin rằng những “chính sách cấm khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng gây hại” này là chính đáng theo giấy phép hoạt động và vị thế thống trị thị trường của họ. Ông lưu ý rằng nhiều chính sách đã được thực hiện công khai, thậm chí một số còn được công bố rộng rãi, nhưng các ngân hàng vẫn tiếp tục phủ nhận việc tham gia vào các hoạt động cấm khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng.

Cuộc điều tra của OCC tập trung vào các ngân hàng quốc gia lớn nhất nước: JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank và BMO Bank. Tiền điện tử nổi lên như một trong số các lĩnh vực bị ảnh hưởng, cùng với các ngành công nghiệp khác bị coi là gây tranh cãi. Cơ quan quản lý nhấn mạnh những hạn chế này có thể kìm hãm sự đổi mới và thương mại hợp pháp, làm dấy lên lo ngại về việc lạm dụng quyền lực ngân hàng trong một hệ thống được quản lý nhằm phục vụ tất cả khách hàng hợp pháp một cách bình đẳng.

Mặc dù các phát hiện vẫn còn mang tính sơ bộ, OCC cho biết cuộc điều tra vẫn đang tiếp diễn và có thể dẫn đến việc chuyển giao cho Bộ Tư pháp để xem xét các biện pháp cưỡng chế. Phát biểu của Gould nhấn mạnh sự phản đối rộng rãi hơn đối với những hành vi được cho là lạm quyền của các tổ chức tài chính, báo hiệu những hậu quả pháp lý hoặc quy định có thể xảy ra.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được cung cấp trong phần này chỉ mang tính chất tham khảo và không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư nào hoặc quan điểm chính thức của FameEX.