FameEX 热门话题 | 新加坡央行：银行业洗钱风险最高

6 月 20 日，新加坡金融管理局（MAS）发布了《 2024 年新加坡洗钱风险评估报告》。该报告概述了新加坡为应对不断变化的风险环境，不断的加强反洗钱 (AML) 框架。它对新加坡的主要洗钱 (ML) 风险进行了全面分析，并纳入了与威胁、漏洞和控制措施相关的各种定性和定量指标。该报告重点介绍了主要的洗钱威胁，例如欺诈，特别是网络欺诈、有组织犯罪、腐败、税务犯罪和基于贸易的洗钱等内容。

报告结果显示，银行业因其服务范围广泛、交易规模庞大而成为洗钱风险最高的行业。这主要是因为银行通常被利用进行自我洗钱、第三方洗钱以及滥用公司和个人账户来分层和整合非法资金等各类洗钱活动。

此外，该报告还指出与数字资产和加密货币相关的重大风险。报告内容显示，数字支付代币（DPT）已成为洗钱的新兴渠道。犯罪分子在网络欺诈、勒索软件和暗网市场交易等非法活动中利用这些加密货币转移资产。为了减轻这些风险，新加坡金融管理局根据《支付服务法》（PS Act）实施了严格的监管措施。

数字代币支付服务商必须获得许可证并遵守反洗钱和打击恐怖主义融资（CFT）的要求。金管局会定期进行专题检查和远程监控，并发布指导文件以提高行业意识和控制措施。通过全体会议、外展会议、持续咨询与行业互动等行动，旨在保持 DPT 领域严格的 AML/CFT 标准。

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